Conclusión directa: Binance no tiene licencia de operación en China continental y no acepta la apertura de cuentas para nuevos usuarios, pero los usuarios antiguos que se registraron antes de 2017 aún pueden usarlo en la práctica. Desde una perspectiva legal, poseer y operar con criptomonedas a nivel personal no es ilegal, pero las actividades comerciales relacionadas (operación de exchanges, emisión de ICO) sí lo son. El uso de Binance por parte de usuarios en China continental se encuentra en una «zona gris legal». Si necesitas registrar una cuenta, accede a través del Sitio oficial de Binance; los usuarios de la APP en Android pueden ir a la APP oficial de Binance, y los usuarios de Apple pueden consultar el Tutorial de instalación para iOS para descargarla.
Muchas personas tienen un conocimiento a medias sobre la política de criptomonedas en China continental. Este artículo repasa de manera sistemática la situación regulatoria actual y la situación real de los usuarios en el continente.
Cronología de las políticas de criptomonedas en China continental
| Fecha | Política | Impacto |
|---|---|---|
| Dic 2013 | «Aviso sobre la prevención de riesgos del Bitcoin» del Banco Central | Prohíbe a las instituciones financieras ofrecer servicios relacionados con Bitcoin |
| Sep 2017 | «Anuncio del 4 de septiembre» | Prohíbe las ICO y cierra los exchanges nacionales |
| May 2021 | Comité de Estabilidad Financiera y Desarrollo del Consejo de Estado | Toma medidas drásticas contra la minería y el comercio de Bitcoin |
| Sep 2021 | «Aviso del 24 de septiembre» | Califica todas las actividades comerciales relacionadas con criptomonedas como actividades financieras ilegales |
| 2022-2024 | Casos de investigación económica en varias regiones | Se enfoca en combatir el «lavado de dinero con USDT» y el «círculo de cripto para movimientos de fondos» |
| 2025-2026 | Regulación de stablecoins en Hong Kong | Concesión de licencias en Hong Kong, prohibición continua en el continente |
Conclusiones clave:
- Individuos: Poseer y operar con criptomonedas no constituye un delito.
- Empresas: Operar un exchange, emitir tokens y ofrecer servicios de corretaje en China continental es ilegal.
Estado de Binance en China continental
Estatus legal
- Binance no tiene licencia para operar en China continental.
- Oficialmente no acepta KYC de China continental.
- Se retiró de China continental tras el «Anuncio del 4 de septiembre» de 2017.
- Al acceder a binance.com desde una IP de China continental, se muestra «No admitimos la región en la que se encuentra».
Situación de uso real
- Algunos usuarios antiguos (registrados antes de 2017) todavía lo usan.
- Los nuevos usuarios se registran haciendo KYC con documentos de identidad de otros países.
- La web y la APP eluden las restricciones de IP mediante métodos técnicos.
- El mercado C2C todavía tiene un gran volumen de transacciones en RMB.
Postura oficial de Binance
Declaración pública oficial de Binance:
- No ofrece servicios de manera proactiva a usuarios de China continental.
- El uso por parte de usuarios del continente es un acto voluntario.
- La empresa no asume la responsabilidad legal por el «uso no conforme».
Riesgos legales para los usuarios individuales
Riesgo 1: Disputas contractuales no protegidas por la ley
Si hay una disputa entre tú y Binance (congelación de fondos, fallo en el retiro), los tribunales chinos no la aceptarán debido a la calificación comercial relacionada con el «Aviso del 24 de septiembre».
Riesgo 2: El comercio C2C como presunto delito de ayuda
Los RMB recibidos en transacciones C2C podrían ser dinero negro. Si el origen es fraude / juego / lavado de dinero:
- Si no lo sabías: Generalmente no constituye un delito, pero tu tarjeta bancaria podría ser congelada.
- Si «deberías haberlo sabido»: Podrías ser sospechoso del «delito de ayudar a actividades delictivas en redes de información» (delito de ayuda).
- Proporcionar facilidades intencionalmente para dinero negro: Constituye directamente el delito de lavado de dinero.
El «delito de ayuda» es el principal riesgo legal que enfrentan los usuarios de criptomonedas en China continental. Los criterios de los tribunales son vagos; mientras la transacción sea claramente anormal (frecuente, a bajo precio, de noche), podría considerarse que «deberías haberlo sabido».
Riesgo 3: Lavado de dinero en el extranjero
Hacer grandes transferencias a cuentas en el extranjero también corre el riesgo de ser sospechoso de «cambio de divisas». China continental tiene un estricto control de divisas, con un límite anual de 50.000 dólares equivalentes por persona. Las transferencias transfronterizas de USDT pueden considerarse «cambio de divisas ilegal».
Riesgo 4: Impuestos
Actualmente no existen medidas fiscales claras para los ingresos de criptomonedas en China continental, pero si se considera «ingreso de propiedad»:
- Impuesto sobre la renta de las personas físicas del 20%.
- Grandes cantidades (más de 500.000 RMB en una sola transacción) podrían ser sospechosas de evasión fiscal.
En la práctica, muy pocos declaran impuestos proactivamente, pero ya hay algunos casos en los que las autoridades fiscales han exigido el pago de impuestos.
Nivel de cumplimiento en escenarios reales
Escenario A: Mantención a largo plazo de BTC / ETH
| Situación | Riesgo legal |
|---|---|
| Ha comprado activos criptográficos, mantiene a largo plazo | Muy bajo (propiedad personal legal) |
| Venta de pequeñas cantidades a través de C2C | Bajo |
| Venta de grandes cantidades a través de C2C (> 500.000 RMB) | Medio (posible sospecha de delito de ayuda) |
| Transacciones C2C frecuentes y de gran cantidad | Alto (riesgo de ser considerado «comercialización») |
Escenario B: Trading a corto plazo
| Situación | Riesgo legal |
|---|---|
| Trading spot ocasional | Bajo |
| Trading frecuente de futuros | Bajo-Medio |
| Operar para otros | Alto (sospecha de negocio ilegal de valores) |
| Cobrar comisiones por promover Binance | Alto |
Escenario C: Actividades comerciales
| Situación | Riesgo legal |
|---|---|
| Actuar como intermediario de USDT | Alto (violación directa del Aviso del 24 de septiembre) |
| Operar una granja de minería de criptomonedas | Alto (prohibido por completo en 2021) |
| Emitir tu propio token | Muy alto (violación directa de la ley) |
Sugerencias prácticas para usuarios en el continente
Sugerencia 1: Aclarar la definición de identidad
Posiciónate como un «inversor individual» en lugar de un «practicante comercial». La diferencia:
- Inversor: Posee, compra/vende, invierte a largo plazo.
- Practicante: Actúa como intermediario, opera para otros, dirige un negocio.
Sé solo un inversor, no asumas negocios de criptoactivos de otras personas.
Sugerencia 2: Evitar transacciones C2C grandes
Cualquier transacción individual por encima de 50.000 RMB comienza a tener riesgo de congelación bancaria, y más de 500.000 RMB comienza a tener riesgos penales. Mantener transacciones individuales de C2C entre 10.000 y 30.000 RMB es lo más seguro.
Sugerencia 3: Diversificar tarjetas bancarias
No uses la misma tarjeta repetidamente. Se recomienda:
- Usar entre 5 y 10 tarjetas en rotación.
- Que cada tarjeta no supere las 5 transacciones C2C por mes.
- Tarjetas de diferentes bancos (ICBC, China Merchants Bank, CCB).
Sugerencia 4: Guardar comprobantes de transacciones
Conserva para cada transacción:
- Captura de pantalla del pedido de Binance.
- Extracto bancario.
- Historial de chat con la otra parte.
- Documentación KYC.
En caso de ser investigado por la policía, podrás demostrar que eres una víctima o que no lo sabías.
Sugerencia 5: Mantener un perfil bajo
No publiques tus ganancias en las redes sociales, no compartas enlaces de referencia, no organices grupos de criptomonedas y no enseñes a otros a comprar criptomonedas públicamente. Alardear de riqueza + reclutar personas son los comportamientos que más llaman la atención.
Sugerencia 6: Asignación de activos en el extranjero
Usuarios con gran capital (> 1 millón de RMB) deberían considerar:
- A través de cuentas bancarias en Hong Kong o en el extranjero.
- Poseer directamente en monederos fríos (cold wallets).
- No depender de tarjetas bancarias de China continental para depósitos y retiros.
Diferencias legales entre regiones
La rigurosidad de la aplicación de la ley varía en las distintas provincias de China continental:
| Región | Rigurosidad de aplicación |
|---|---|
| Pekín, Shanghái | Alta (fuerte supervisión financiera) |
| Zhejiang, Jiangsu | Alta (actividad de investigación económica alta) |
| Guangdong | Media (Shenzhen es un caso especial) |
| Hong Kong | Baja (jurisdicción independiente, criptomonedas legales) |
| Taiwán | Baja (criptomonedas legales) |
Sin embargo, el «Aviso del 24 de septiembre» es un documento unificado a nivel nacional, la aplicación local es solo una diferencia en la intensidad de ejecución.
Hong Kong como salida conforme a la normativa
Desde 2023, Hong Kong ha impulsado progresivamente la regulación de criptomonedas:
- Funcionamiento legal de exchanges autorizados (HashKey, OSL, etc.).
- Participación de inversores minoristas en el comercio spot.
- Ley de stablecoins aprobada en 2024.
- Apertura de ETF al contado a partir de 2025.
Impacto para los usuarios de China continental:
- Quienes tienen estatus de residentes de Hong Kong pueden usar plataformas autorizadas como HashKey.
- Para quienes no lo tienen, las plataformas de Hong Kong no pueden prestarles servicio.
- Binance no tiene licencia en Hong Kong, por lo que los residentes de Hong Kong tampoco pueden usar binance.com.
Preguntas frecuentes (FAQ)
P: ¿Es ilegal acceder a Binance usando una VPN?
El uso de VPN en sí mismo se encuentra en una zona gris en China continental (el uso personal generalmente no se persigue, pero el uso comercial es ilegal). Usar una VPN para acceder a Binance no es un «delito aislado», pero combinado con otras acciones podría agravar un fallo.
P: ¿Qué hacer si la policía te llama para interrogarte?
Si es solo como «testigo» involucrado en una transacción C2C:
- Coopera proporcionando los registros de transacciones.
- Aclara la fuente de los fondos (que es tu propio dinero).
- Si no lo sabías, indícalo claramente.
Si te clasifican como «sospechoso»:
- Contrata a un abogado de inmediato.
- No firmes ningún documento sin la presencia de tu abogado.
P: ¿Proporcionará Binance mi información a la policía china?
En circunstancias normales, no la proporcionará de forma proactiva. Sin embargo, al recibir una solicitud oficial de recopilación de pruebas (involucrando casos penales), Binance podría cooperar según las prácticas internacionales. Por lo tanto, de hecho, la información de KYC puede ser consultada por la policía, a través de los procedimientos de Interpol o de recopilación de pruebas.
P: ¿Registrarse en Binance dejará antecedentes penales?
El acto de registro en sí mismo no constituye un «antecedente penal». Pero si te ves envuelto posteriormente en un caso penal (como el delito de ayuda), la cuenta de Binance se usará como prueba.
P: ¿Puedo usar el DNI de otra persona para registrarme en Binance?
No. Binance requiere KYC de persona real, incluida la grabación de un video. Usar la identificación de otra persona + grabar el video de esa persona equivale a pedir prestada una cuenta. Si son descubiertos, ambas cuentas corren el riesgo de ser bloqueadas por control de riesgos.
P: ¿Se relajarán las políticas en el futuro?
A corto plazo (2-3 años), la política de China continental no se relajará. Las licencias en Hong Kong ofrecen una salida regulatoria a los chinos en el extranjero y a la clase adinerada del continente, pero no es una señal de apertura en el continente.
P: ¿Es legal que los chinos residentes en el extranjero usen Binance?
Depende de las leyes locales. EE. UU., UE: los requisitos de cumplimiento son cada vez más estrictos y algunas funciones están restringidas. Sudeste Asiático, Medio Oriente: relativamente flexibles. Japón, Corea del Sur: requieren licencias locales, por lo que algunas funciones de Binance no están disponibles.
Resumen
Binance no tiene licencia en China continental y no acepta nuevas cuentas. Pero poseer y operar con criptomonedas a nivel personal no es ilegal. Los principales riesgos a los que se enfrentan los usuarios de China continental son que el C2C se vea implicado en el delito de ayuda, la congelación de tarjetas bancarias y el control de divisas. El núcleo para reducir el riesgo es «ser inversor y no practicante comercial, hacer pequeñas cantidades y no grandes, buscar el cumplimiento y no rozar los límites». Los usuarios con un gran capital deberían considerar asignaciones regulatorias a través de cuentas bancarias en Hong Kong o en el extranjero. El entorno legal no se relajará a corto plazo, pero a la larga se espera que Hong Kong madure progresivamente como una vía legal.