Pour aller droit au but : Binance ne possède pas de licence d'exploitation en Chine continentale et n'accepte pas l'ouverture de compte pour de nouveaux utilisateurs, mais les anciens utilisateurs inscrits avant 2017 l'utilisent toujours en pratique. Sur le plan juridique, la détention et le trading de cryptomonnaies par des particuliers ne sont pas illégaux, mais les activités qui y sont liées (exploitation d'une plateforme d'échange, émission d'ICO) le sont. L'utilisation de Binance par les utilisateurs de Chine continentale se situe dans une « zone grise juridique ». Si vous avez besoin de créer un compte, passez par le Site officiel de Binance ; les utilisateurs de l'application Android doivent utiliser l'Application officielle Binance, et les utilisateurs Apple peuvent se référer au Tutoriel d'installation iOS pour le téléchargement.
Beaucoup de gens n'ont qu'une compréhension partielle de la politique en matière de cryptomonnaies en Chine continentale. Cet article passe en revue systématiquement la situation réglementaire actuelle et la situation réelle des utilisateurs du continent.
Chronologie de la politique sur les cryptomonnaies en Chine continentale
| Date | Politique | Impact |
|---|---|---|
| 12.2013 | Avis de la Banque Centrale sur la prévention des risques liés au Bitcoin | Interdiction aux institutions financières de proposer des services liés au Bitcoin |
| 09.2017 | « Annonce du 4 septembre » | Interdiction des ICO, fermeture des plateformes d'échange nationales |
| 05.2021 | Comité de stabilité financière du Conseil des affaires de l'État | Répression du minage et du trading de Bitcoin |
| 09.2021 | « Avis du 24 septembre » | Toutes les activités liées aux cryptomonnaies sont qualifiées d'activités financières illégales |
| 2022-2024 | Affaires de la police économique locale | Répression ciblée sur le « Blanchiment d'argent en USDT » et les « flux financiers illicites liés à la crypto » |
| 2025-2026 | Réglementation des stablecoins à Hong Kong | Système de licences à Hong Kong, maintien de l'interdiction en Chine continentale |
Conclusions clés :
- Particuliers : La détention et le trading de cryptomonnaies ne constituent pas un crime.
- Entreprises : L'exploitation de plateformes d'échange, l'émission de jetons et la fourniture de services de courtage sont illégales en Chine continentale.
Le statut de Binance en Chine continentale
Statut juridique
- Binance n'a pas de licence d'exploitation en Chine continentale.
- Officiellement, le KYC pour la Chine continentale n'est pas accepté.
- L'entreprise s'est retirée de la Chine continentale après l'« Annonce du 4 septembre » en 2017.
- Lors de l'accès à binance.com avec une adresse IP de Chine continentale, un message indique : « Votre région n'est pas prise en charge ».
Utilisation réelle
- Certains anciens utilisateurs l'utilisent toujours (inscrits avant 2017).
- Les nouveaux utilisateurs s'inscrivent en effectuant le KYC avec des pièces d'identité d'autres pays.
- Les restrictions d'IP sont contournées par des moyens techniques sur le site web et l'application.
- Il y a encore un volume important de transactions en RMB sur le marché C2C.
Position officielle de Binance
Déclaration publique officielle de Binance :
- Ne cible pas activement les utilisateurs de Chine continentale.
- L'utilisation par les utilisateurs du continent est un acte volontaire.
- L'entreprise n'assume aucune responsabilité légale en cas d'« utilisation non conforme ».
Risques juridiques pour les utilisateurs individuels
Risque 1 : Les litiges contractuels ne sont pas protégés par la loi
Si vous avez un litige avec Binance (fonds gelés, échec de retrait), les tribunaux chinois ne l'accepteront pas en raison de la qualification de ces activités dans l'« Avis du 24 septembre ».
Risque 2 : Le C2C soupçonné de complicité de crime
Les RMB reçus lors de transactions C2C peuvent être de l'argent sale. Si l'argent provient d'escroqueries, de jeux d'argent ou de blanchiment d'argent :
- Vous n'étiez pas au courant : Cela ne constitue généralement pas un crime, mais votre carte bancaire sera gelée.
- Vous « auriez dû savoir » : Vous pourriez être soupçonné de « crime d'assistance aux activités criminelles sur les réseaux d'information » (complicité).
- Intention subjective de faciliter le blanchiment d'argent : Cela constitue directement un délit de blanchiment d'argent.
Le « crime de complicité » est le principal risque juridique auquel sont confrontés les utilisateurs de cryptomonnaies en Chine continentale. Les critères de jugement des tribunaux sont flous : tant que la transaction est manifestement anormale (fréquente, prix bas, la nuit), elle peut être qualifiée d'« aurait dû savoir ».
Risque 3 : Blanchiment d'argent à l'étranger
Transférer de grosses sommes vers des comptes à l'étranger sous prétexte de « change de devises » est également un risque. La Chine continentale contrôle strictement les devises étrangères, avec une limite annuelle de 50 000 USD par personne. Les transferts transfrontaliers en USDT peuvent être considérés comme un « change de devises illégal ».
Risque 4 : Fiscalité
Les revenus liés aux cryptomonnaies n'ont pas de méthode d'imposition claire en Chine continentale, mais s'ils sont qualifiés de « revenus patrimoniaux » :
- Impôt sur le revenu des personnes physiques de 20 %.
- De grosses sommes (plus de 500 000 RMB par transaction) peuvent être soupçonnées de fraude fiscale.
Dans la pratique, très peu de personnes déclarent volontairement ces impôts, mais il y a déjà eu des cas où les autorités fiscales ont réclamé des arriérés d'impôts.
Degré de conformité dans des scénarios réels
Scénario A : Détention à long terme de BTC / ETH
| Situation | Risque juridique |
|---|---|
| Crypto-actifs déjà achetés, détention à long terme | Très faible (propriété personnelle légale) |
| Vente de petites sommes via C2C | Faible |
| Vente de grosses sommes via C2C (> 500 000 RMB) | Moyen (suspicion possible de complicité) |
| Transactions C2C fréquentes et de montants élevés | Élevé (risque d'être considéré comme une "activité commerciale") |
Scénario B : Trading à court terme
| Situation | Risque juridique |
|---|---|
| Trading spot occasionnel | Faible |
| Trading de contrats fréquents | Faible à moyen |
| Trader pour le compte d'autrui | Élevé (suspicion d'activité illégale sur les valeurs mobilières) |
| Recevoir des commissions pour promouvoir Binance | Élevé |
Scénario C : Activités commerciales
| Situation | Risque juridique |
|---|---|
| Agir comme intermédiaire d'achat/vente d'USDT | Élevé (violation directe de l'Avis du 24 septembre) |
| Exploiter une ferme de minage de cryptomonnaies | Élevé (totalement interdit depuis 2021) |
| Émettre son propre token | Très élevé (directement illégal) |
Conseils pratiques pour les utilisateurs du continent
Conseil 1 : Définir clairement son identité
Positionnez-vous comme un « investisseur individuel » et non comme un « professionnel du secteur ». La différence :
- Investisseur : Détenir, acheter/vendre, investissement à long terme.
- Professionnel : Intermédiaire, trader pour les autres, exploitation commerciale.
Soyez uniquement un investisseur, ne prenez pas en charge les activités crypto d'autrui.
Conseil 2 : Éviter les opérations C2C de gros montants
Une transaction unique de plus de 50 000 RMB commence à présenter un risque de gel de carte bancaire, et au-delà de 500 000 RMB, un risque pénal. Le plus sûr est de maintenir les transactions C2C individuelles entre 10 000 et 30 000 RMB.
Conseil 3 : Diversifier les cartes bancaires
N'utilisez pas la même carte à plusieurs reprises. Il est recommandé de :
- Utiliser à tour de rôle 5 à 10 cartes.
- Pas plus de 5 transactions C2C par carte et par mois.
- Utiliser des cartes de différentes banques (ICBC, CMB, CCB).
Conseil 4 : Conserver les preuves de transaction
Pour chaque transaction, conservez :
- Capture d'écran de la commande Binance.
- Relevé bancaire.
- Historique de discussion avec l'autre partie.
- Informations KYC.
En cas d'enquête de la police, cela peut prouver que vous êtes une victime ou que vous n'étiez pas au courant.
Conseil 5 : Rester discret
Ne montrez pas vos gains sur les réseaux sociaux, ne publiez pas de liens de parrainage, n'organisez pas de groupes crypto, et n'apprenez pas publiquement aux autres comment acheter des cryptos. L'étalage de richesse + le recrutement sont les comportements qui attirent le plus l'attention.
Conseil 6 : Allocation d'actifs à l'étranger
Pour les utilisateurs disposant de capitaux importants (> 1 million de RMB), envisagez de :
- Passer par des comptes bancaires à Hong Kong ou à l'étranger.
- Détenir directement un portefeuille froid (cold wallet).
- Ne pas dépendre des cartes bancaires de Chine continentale pour les dépôts et retraits.
Différences juridiques selon les régions
L'intensité de l'application de la loi varie selon les provinces en Chine continentale :
| Région | Stricte application de la loi |
|---|---|
| Pékin, Shanghai | Élevée (réglementation financière stricte) |
| Zhejiang, Jiangsu | Élevée (police économique active) |
| Guangdong | Moyenne (cas particulier de Shenzhen) |
| Hong Kong | Faible (juridiction indépendante, crypto légale) |
| Taïwan | Faible (crypto légale) |
Cependant, l'« Avis du 24 septembre » est un document unifié au niveau national, seules la force et l'application locale diffèrent.
Hong Kong comme porte de sortie conforme
Hong Kong fait progresser progressivement la réglementation des cryptomonnaies depuis 2023 :
- Les plateformes d'échange sous licence fonctionnent légalement (HashKey, OSL, etc.).
- Les particuliers peuvent participer au trading spot.
- Le règlement sur les stablecoins a été adopté en 2024.
- Ouverture des ETF au comptant à partir de 2025.
Impact sur les utilisateurs de Chine continentale :
- Ceux qui détiennent le statut de résident de Hong Kong peuvent utiliser légalement des plateformes sous licence comme HashKey.
- Sans identité de Hong Kong, les plateformes de Hong Kong ne peuvent pas vous servir.
- Binance n'a pas de licence à Hong Kong, les résidents de Hong Kong ne peuvent donc pas non plus utiliser binance.com.
FAQ - Questions Fréquemment Posées
Q : Est-il illégal d'utiliser un VPN pour accéder à Binance ?
Les VPN eux-mêmes sont dans une zone grise en Chine continentale (l'utilisation personnelle n'est généralement pas poursuivie, l'utilisation commerciale est illégale). Utiliser un VPN pour accéder à Binance n'est pas un « délit isolé », mais combiné à d'autres comportements, cela peut aggraver la qualification de l'infraction.
Q : Que faire si je suis convoqué par la police pour un interrogatoire ?
Si c'est juste en tant que « témoin » impliqué dans une transaction C2C :
- Coopérez en fournissant les historiques de transaction.
- Expliquez la source des fonds (votre propre argent).
- Si vous n'étiez pas au courant, dites-le clairement.
Si vous êtes qualifié de « suspect » :
- Engagez immédiatement un avocat.
- Ne signez aucun document sans la présence de votre avocat.
Q : Binance fournira-t-il mes informations à la police chinoise ?
Normalement, ils ne les fourniront pas de leur propre initiative. Cependant, lors de la réception d'une demande officielle d'obtention de preuves (impliquant une affaire pénale), Binance peut coopérer selon les pratiques internationales. Par conséquent, les informations KYC peuvent en fait être consultées par la police via Interpol / les procédures d'obtention de preuves.
Q : L'inscription sur Binance laissera-t-elle un casier judiciaire ?
L'acte d'inscription en lui-même ne constitue pas un « casier judiciaire ». Mais si vous êtes impliqué ultérieurement dans une affaire pénale (comme le crime de complicité), le compte Binance servira de preuve.
Q : Puis-je m'inscrire sur Binance avec la carte d'identité de quelqu'un d'autre ?
Non. Binance exige un KYC de la personne réelle — enregistrement vidéo. Utiliser la carte d'identité d'un autre + l'enregistrement vidéo d'un autre = emprunt de compte, si cela est découvert, les deux personnes verront leur compte bloqué par le contrôle des risques.
Q : La politique s'assouplira-t-elle à l'avenir ?
À court terme (2-3 ans), la politique de la Chine continentale ne s'assouplira pas. Le système de licences à Hong Kong est une porte de sortie conforme pour les Chinois d'outre-mer et la classe aisée du continent, ce n'est pas un signal d'ouverture pour le continent.
Q : Est-il légal pour les Chinois d'outre-mer d'utiliser Binance ?
Cela dépend des lois locales. États-Unis, UE : les exigences de conformité deviennent progressivement plus strictes, certaines fonctionnalités sont limitées. Asie du Sud-Est, Moyen-Orient : relativement souple. Japon, Corée du Sud : exigent des licences locales, certaines fonctionnalités de Binance ne sont pas disponibles.
Résumé
Binance n'a pas de licence en Chine continentale et n'accepte pas les nouvelles ouvertures de compte. Cependant, la détention et le trading de cryptomonnaies par des particuliers ne sont pas illégaux. Les principaux risques pour les utilisateurs du continent sont l'implication du C2C dans le crime de complicité, le gel des cartes bancaires et le contrôle des devises. Le cœur de la réduction des risques est d'« agir comme un investisseur, pas comme un professionnel, faire de petites transactions, pas de grosses, choisir la conformité et non les zones d'ombre ». Les utilisateurs disposant de fonds importants doivent envisager une allocation conforme via des comptes bancaires à Hong Kong ou à l'étranger. L'environnement juridique ne s'assouplira pas à court terme, à long terme, Hong Kong deviendra progressivement mature en tant que porte de sortie conforme.