結論から言うと、Binance（バイナンス）は中国本土での運営ライセンスを保有しておらず、新規ユーザーの口座開設も受け付けていません。しかし、2017年以前に登録した既存ユーザーは実際には現在も利用しています。法的な観点から言えば、個人の暗号資産（仮想通貨）の保有や取引は違法ではありませんが、関連事業（取引所の運営、ICO発行など）は違法とされています。中国本土のユーザーがBinanceを利用することは「法的なグレーゾーン」に属します。アカウントの登録が必要な場合は、Binance公式サイトからアクセスしてください。アプリを利用する場合、AndroidユーザーはBinance公式アプリから、AppleユーザーはiOSインストールガイドを参考にダウンロードしてください。

多くの人が中国本土の暗号資産政策について断片的な知識しか持っていません。本記事では、規制の現状と本土ユーザーが置かれている実際の状況を体系的に整理します。

中国本土の暗号資産政策のタイムライン

時期 政策 影響
2013年12月 人民銀行「ビットコインリスク防範に関する通知」 金融機関によるビットコイン関連業務の提供を禁止
2017年9月 「9・4公告」 ICOを禁止し、国内の取引所を閉鎖
2021年5月 国務院金融委員会 ビットコインのマイニングおよび取引行為の取り締まり
2021年9月 「9・24通知」 暗号資産関連業務を全面的に違法な金融活動と認定
2022-2024年 各地の経済犯罪捜査 「USDTマネーロンダリング」「仮想通貨を利用した資金洗浄」を重点的に取り締まり
2025-2026年 香港ステーブルコイン条例 香港でライセンス化、本土では引き続き禁止

核心となる結論：

  • 個人：暗号資産の保有や取引は犯罪を構成しない。
  • 事業：中国本土での取引所の運営、トークンの発行、ブローカーサービスの提供はすべて違法。

中国本土におけるBinanceの状況

法的地位

  • Binanceは中国本土の運営ライセンスを保有していない。
  • 公式には中国本土のKYC（本人確認）を受け付けていない。
  • 2017年の「9・4公告」以降、中国本土から撤退済み。
  • 中国本土のIPアドレスでbinance.comにアクセスすると「お住まいの地域はサポートされていません」と表示される。

実際の利用状況

  • 一部の既存ユーザー（2017年以前に登録）は引き続き利用している。
  • 新規ユーザーは他国の身分証明書を使用してKYC登録を行っている。
  • ウェブサイトやアプリは技術的な手段を利用してIP制限を回避している。
  • C2C（P2P）市場では依然として大量の人民元取引が行われている。

Binance公式のスタンス

Binance公式の公開声明：

  • 中国本土のユーザーに対して積極的にサービスを提供しない。
  • 本土ユーザーの利用は自発的な行為である。
  • 会社側は「コンプライアンス違反の利用」に対する法的責任を負わない。

個人ユーザーが直面する法的リスク

リスク1：契約トラブルが法的保護を受けられない

あなたとBinanceの間でトラブル（資金の凍結、出金失敗など）が発生した場合、中国の裁判所は受理しません。これは「9・24通知」における関連事業の定義に基づいています。

リスク2：C2C取引での幇助（ほうじょ）罪の疑い

C2C取引で受け取った人民元が不正資金である可能性があります。もし上流が詐欺、賭博、またはマネーロンダリングであった場合：

  • 知らなかった場合：一般的に犯罪は構成しませんが、銀行口座は凍結されます。
  • 「知るべきであった」場合：「情報ネットワーク犯罪活動幇助罪（帮信罪）」に問われる可能性があります。
  • 主観的に不正資金に便宜を図った場合：直接的にマネーロンダリング罪を構成します。

「帮信罪」は、中国本土の仮想通貨ユーザーが直面する主要な法的リスクです。裁判所の判定基準は曖昧であり、取引が明らかに異常（頻繁、低価格、深夜帯など）であれば、「知るべきであった」と認定される可能性があります。

リスク3：海外でのマネーロンダリング

海外口座への高額送金は「為替取引」と疑われるリスクがあります。中国本土は外国為替規制が厳しく、個人あたり年間5万米ドル相当までと制限されています。USDTを利用した国境を越えた送金は「違法な為替取引」と認定される可能性があります。

リスク4：税務

中国本土において、暗号資産の収入に対する明確な課税方法は存在しません。しかし、「財産的収入」と認定された場合：

  • 個人所得税として20%が課されます。
  • 高額（1回の取引で50万元を超えるなど）の場合、脱税の疑いをかけられる可能性があります。

実際の運用では、自発的に納税を申告する人はほとんどいませんが、すでに一部のケースで税務当局から追徴課税を受けています。

実際のシナリオにおけるコンプライアンス度

シナリオA：BTC / ETHの長期保有

状況 法的リスク
購入済みの暗号資産を長期保有 極めて低い（個人の合法的な財産）
C2Cを通じて少額を売却 低い
C2Cを通じて高額（50万元以上）を売却 中（幇助罪の疑いの可能性）
頻繁かつ高額なC2C取引 高い（「事業化」と認定されるリスクあり）

シナリオB：短期取引

状況 法的リスク
たまに行う現物取引 低い
頻繁な先物取引 低～中
他人の代わりに取引を行う 高い（違法な証券業務の疑い）
コミッションを受け取ってBinanceを紹介する 高い

シナリオC：商業行為

状況 法的リスク
USDTの仲介売買を行う 高い（「9・24通知」に直接違反）
暗号資産のマイニングファームを運営 高い（2021年に全面的に禁止済み）
独自のトークンを発行 極めて高い（直接的な違法行為）

本土ユーザーへの実際的な操作アドバイス

アドバイス1：アイデンティティを明確にする

自身を「事業従事者」ではなく「個人投資家」と位置づけてください。その違いは以下の通りです：

  • 投資家：保有、売買、長期投資。
  • 従事者：仲介、代行取引、事業運営。

投資家としての活動にとどめ、他人の暗号資産関連業務を引き受けないでください。

アドバイス2：C2Cの高額操作を避ける

1回の取引が5万元を超えると銀行口座凍結のリスクが高まり始め、50万元を超えると刑事リスクが生じ始めます。C2Cの1回の取引を1万～3万元に抑えるのが最も安全です。

アドバイス3：銀行口座を分散させる

1つの口座を繰り返し使用しないでください。以下の方法を推奨します：

  • 5～10枚のカードを交互に使用する。
  • 1枚のカードにつき、月間のC2C取引を5回以下にする。
  • 異なる銀行のカード（工商銀行、招商銀行、建設銀行など）を使用する。

アドバイス4：取引履歴を保存しておく

各取引について以下を保存してください：

  • Binanceの注文画面のスクリーンショット
  • 銀行の取引明細
  • 相手とのチャット履歴
  • KYC資料

万が一警察の捜査を受けた際、自分が被害者であるか、または知らなかったことを証明できます。

アドバイス5：目立たないようにする

SNSで収益を公開したり、紹介リンクを投稿したり、仮想通貨グループを組織したり、買い方を公然と教えたりしないでください。富の誇示や勧誘は、最も注目されやすい行為です。

アドバイス6：海外資産の分散配置

資金額が大きい（人民元で100万元以上）ユーザーは以下を検討してください：

  • 香港や海外の銀行口座を利用する。
  • 直接コールドウォレットで保有する。
  • 中国本土の銀行カードによる入出金に依存しない。

各地域の法律の違い

中国本土内でも、省によって法執行の厳しさに違いがあります：

地域 法執行の厳しさ
北京、上海 高い（金融規制が厳しい）
浙江、江蘇 高い（経済犯罪捜査が活発）
広東 中（深圳は特殊）
香港 低い（独立した法域、暗号資産は合法）
台湾 低い（暗号資産は合法）

ただし、「9・24通知」は全国統一の文書であり、地方の法執行は具体的な執行強度の違いに過ぎません。

コンプライアンスの出口としての香港

香港は2023年以降、暗号資産の規制を段階的に進めています：

  • ライセンスを取得した取引所の合法的な運営（HashKey、OSLなど）。
  • 個人投資家の現物取引への参加が可能に。
  • ステーブルコイン条例が2024年に可決。
  • 2025年から現物ETFが開放。

中国本土ユーザーへの影響：

  • 香港居住者の身分を持つ人は、HashKeyなどのライセンス取得プラットフォームを合法的に利用できる。
  • 香港の身分を持たない場合、香港のプラットフォームはサービスを提供できない。
  • Binanceは香港でライセンスを取得していないため、香港居住者もbinance.comを利用できない。

よくある質問（FAQ）

Q：VPNを使用してBinanceにアクセスするのは違法ですか？

VPN自体は中国本土においてグレーゾーンに属します（個人的な利用は通常追及されませんが、商業利用は違法です）。VPNを使用してBinanceにアクセスすること自体は「単独の違法行為」ではありませんが、他の行為と組み合わさることで判定が重くなる可能性があります。

Q：警察に事情聴取に呼ばれたらどうすればいいですか？

C2C取引に巻き込まれた単なる「証人」の立場である場合：

  • 取引記録の提出に協力する。
  • 資金の出所（自分のお金であること）を説明する。
  • 知らなかった場合は、明確に知らないと伝える。

「容疑者」として扱われた場合：

  • 直ちに弁護士を依頼する。
  • 弁護士がいない状況で書類にサインしない。

Q：Binanceは中国の警察に私の情報を提供しますか？

通常、自発的に提供することはありません。しかし、刑事事件に関連して正式な証拠提出要求を受けた場合、Binanceは国際慣例に従って協力する可能性があります。したがって、国際刑事警察機構（インターポール）や証拠収集プロセスを通じて、KYC情報が警察に照会される可能性は事実として存在します。

Q：Binanceに登録すると前科がつきますか？

登録行為自体は「前科」を構成しません。ただし、その後刑事事件に関与した場合（幇助罪に巻き込まれるなど）、Binanceのアカウントは証拠として扱われます。

Q：他人の身分証明書を使ってBinanceに登録できますか？

できません。Binanceは本人によるKYC（ビデオ録画を含む）を要求しています。他人の身分証明書を使用し、他人にビデオを録画させることはアカウントの借用となり、発覚した場合は両者ともリスク管理の対象となり、アカウントが凍結されます。

Q：将来的に政策は緩和されますか？

短期的（2～3年）には、本土の政策が緩和されることはありません。香港のライセンス化は、中国国外の華人や本土の富裕層にコンプライアンス上の出口を提供するものであり、本土の規制緩和のサインではありません。

Q：海外の華人がBinanceを利用するのは合法ですか？

現地の法律に従います。米国・EU：コンプライアンス要求が徐々に厳しくなっており、一部の機能が制限されています。東南アジア・中東：比較的緩やかです。日本・韓国：現地のライセンスが要求されるため、Binanceの一部機能は利用できません。

まとめ

Binanceは中国本土でのライセンスを保有しておらず、新規口座開設を受け付けていません。しかし、個人による暗号資産の保有や取引は違法ではありません。本土ユーザーが直面する主なリスクは、C2C取引における幇助罪の関与、銀行口座の凍結、そして外国為替規制です。リスクを下げるための核心は「従事者ではなく投資家になること、高額ではなく少額で行うこと、グレーな方法ではなくコンプライアンスを遵守すること」です。資金額が大きいユーザーは、香港や海外の銀行口座を通じてコンプライアンスに配慮した資産配置を検討してください。法的環境が短期的に緩和されることはありませんが、長期的には香港がコンプライアンスの出口として徐々に成熟していくでしょう。